Die Hermes-Bürgschaft ist eine Art der Bürgschaft, die von der Hermes Garantie GmbH (eine Tochtergesellschaft der Kreditversicherungsgesellschaft Euler Hermes) angeboten wird. Sie dient dazu, Kreditinstituten oder anderen Gläubigern einen finanziellen Schutz gegen Ausfallrisiken bei Geschäftsbeziehungen mit ausländischen Kunden zu bieten. Mit einer Hermes-Bürgschaft können sich Unternehmen beispielsweise gegen Zahlungsausfälle im internationalen Handel absichern. Diese Art von Bürgschaft ist insbesondere für kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs) interessant, die Geschäfte mit ausländischen Kunden tätigen.

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Kontakt Leasing
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    Weitere Details zur Hermes-Bürgschaft

    In Bezug auf das Thema Leasing kann die Hermes-Bürgschaft als eine Art der Absicherung des Leasinggebers gegen Zahlungsausfälle des Leasingnehmers bezeichnet werden. Eine Hermes-Bürgschaft kann von einem Leasinggeber beantragt werden, um sich gegen das Risiko von Zahlungsverzug oder Insolvenz des Leasingnehmers abzusichern. Durch die Bürgschaft übernimmt Hermes die Zahlungsverpflichtungen des Leasingnehmers, falls dieser seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt, was für den Leasinggeber eine gewisse Sicherheit bietet. Es ist wichtig zu beachten, dass die Bedingungen und Konditionen für eine Hermes-Bürgschaft je nach Leasinggeber und Leasingvertrag unterschiedlich sein können und es lohnt sich, diese genau zu prüfen, bevor man eine Entscheidung trifft.

    Ein Synonym für den Begriff “Hermes-Bürgschaft” könnte “Exportkreditversicherung” sein. Dieser Begriff beschreibt eine Versicherung, die Unternehmen gegen das Risiko von Zahlungsausfällen bei Geschäftsbeziehungen mit ausländischen Kunden absichert. Exportkreditversicherungen werden häufig von Versicherungsgesellschaften angeboten und können ähnliche Funktionen wie eine Hermes-Bürgschaft haben. Es gibt auch eine andere Art von Versicherung namens “Politische Risikoversicherung” die ebenfalls ähnliche Funktionen hat, wie die Exportkreditversicherung und die Hermes-Bürgschaft.

    Es ist wichtig zu beachten, dass der Begriff “Hermes-Bürgschaft” speziell auf die Produkte und Dienstleistungen der Hermes Garantie GmbH (eine Tochtergesellschaft der Euler Hermes) bezieht, während “Exportkreditversicherung” und “Politische Risikoversicherung” allgemeine Begriffe sind die von verschiedenen Versicherungsgesellschaften angeboten werden können. Es ist daher empfehlenswert, sich bei der Wahl einer Versicherung genau über die Angebote und Bedingungen der verschiedenen Anbieter zu informieren, um die beste Wahl zu treffen. Eine Hermes-Bürgschaft, eine Exportkreditversicherung oder eine Politische Risikoversicherung bieten eine gewisse Sicherheit für Unternehmen, die im internationalen Handel tätig sind und sich gegen das Risiko von Zahlungsausfällen absichern möchten.

    Beispiele zu Hermes-Bürgschaft

    1. Ein Leasinggeber bietet ein Full-Service-Leasing für eine Flotte von Lastwagen an. Um sich gegen das Risiko von Zahlungsverzug oder Insolvenz des Leasingnehmers abzusichern, beantragt der Leasinggeber eine Hermes-Bürgschaft. Im Falle von Zahlungsverzug oder Insolvenz des Leasingnehmers übernimmt Hermes die Zahlungsverpflichtungen des Leasingnehmers, was für den Leasinggeber eine gewisse Sicherheit bietet.
    2. Ein Leasinggeber bietet ein Leasing für medizinische Ausrüstung an. Um sich gegen das Risiko von Zahlungsverzug oder Insolvenz des Leasingnehmers abzusichern, beantragt der Leasinggeber eine Hermes-Bürgschaft. Im Falle von Zahlungsverzug oder Insolvenz des Leasingnehmers übernimmt Hermes die Zahlungsverpflichtungen des Leasingnehmers, was für den Leasinggeber eine gewisse Sicherheit bietet.
    3. Ein Leasinggeber bietet ein Leasing für Flugzeuge an. Um sich gegen das Risiko von Zahlungsverzug oder Insolvenz des Leasingnehmers abzusichern, beantragt der Leasinggeber eine Hermes-Bürgschaft. Im Falle von Zahlungsverzug oder Insolvenz des Leasingnehmers übernimmt Hermes die Zahlungsverpflichtungen des Leasingnehmers, was für den Leasinggeber eine gewisse Sicherheit bietet.

    Weitere Arten einer Hermes-Bürgschaft

    Weitere Arten von Exportkreditgarantien im Rahmen des Hermes-Programms können folgende sein:

    • Hermesdeckung: eine Garantie für kurzfristige Exportgeschäfte bis zu einer Laufzeit von zwei Jahren.
    • Investitionsgarantien: eine Garantie für langfristige Exportgeschäfte im Zusammenhang mit Investitionen im Ausland.
    • Projektfinanzierungsgarantien: eine Garantie für Exportgeschäfte im Zusammenhang mit großen Projekten im Ausland, wie zum Beispiel Infrastrukturprojekte.
    • Verbriefung von Forderungen: die Übertragung von Forderungen aus Exportgeschäften an Investoren, um das Risiko von Zahlungsausfällen zu minimieren.

    Alle diese Arten von Exportkreditgarantien dienen dazu, das Risiko von Zahlungsausfällen im Zusammenhang mit Exportgeschäften zu minimieren und die Finanzierung von Exporten zu erleichtern.

    Häufig gestellte Fragen über Hermes-Bürgschaft

    Vor- und Nachteile einer Hermes-Bürgschaft

    Für Leasingnehmer

    Vorteile:

    • Erhöhte Chancen auf Finanzierung von Exportgeschäften
    • Minimierung des Ausfallrisikos
    • Erhöhte Sicherheit bei der Abwicklung von Geschäften in Ländern mit unsicherer wirtschaftlicher und politischer Lage
    • Erhöhte Flexibilität bei der Auswahl von Wirtschaftsgütern und Lieferanten

    Nachteile:

    • Möglicherweise höhere Kosten durch die Inanspruchnahme einer Hermes-Bürgschaft
    • Möglicherweise längere Bearbeitungszeit aufgrund der Antragsstellung

    Für Leasinggeber

    Vorteile:

    • Erhöhte Sicherheit bei der Finanzierung von Exportgeschäften
    • Erhöhte Chancen auf Absatz von Wirtschaftsgütern im Ausland
    • Erhöhte Flexibilität bei der Auswahl von Wirtschaftsgütern und Lieferanten

    Nachteile:

    • Möglicherweise höhere Kosten durch die Inanspruchnahme einer Hermes-Bürgschaft
    • Möglicherweise längere Bearbeitungszeit aufgrund der Antragsstellung
    • Möglicherweise höhere Anforderungen an die Bonität und Sicherheiten des Leasingnehmers